أخبار عامة - وكالة أنباء المرأة - اخبار الأدب والفن - وكالة أنباء اليسار - وكالة أنباء العلمانية - وكالة أنباء العمال - وكالة أنباء حقوق الإنسان - اخبار الرياضة - اخبار الاقتصاد - اخبار الطب والعلوم
إذا لديكم مشاكل تقنية في تصفح الحوار المتمدن نرجو النقر هنا لاستخدام الموقع البديل

الصفحة الرئيسية - دراسات وابحاث قانونية - ماجد احمد الزاملي - السمات الأساسية لجريمة غسيل الأموال














المزيد.....

السمات الأساسية لجريمة غسيل الأموال


ماجد احمد الزاملي
باحث حر -الدنمارك

(Majid Ahmad Alzamli)


الحوار المتمدن-العدد: 6953 - 2021 / 7 / 9 - 14:42
المحور: دراسات وابحاث قانونية
    


تظهر الدراسات أن أبرز المتعاملين في غسيل الأمـوال مكاتـب الـصيرفة ومراكز تحويل الأموال. ويتسم غسيل الأموال بعدد من السمات التي تمكن الأجهـزة المختصة من تمييز الأنشطة غير المشروعة التي تتم مزاولتها في هـذا المجـال، أهمها:
1-عمليات فتح الحسابات: إذ يعلن الزبون عند التقديم بطلب فتح حساب في البنك أن له معاملات تجارية تكون في الواقع بعيدة عن الحقيقة. وإنما قدمها كحيلة للالتفاف على طبيعة العمل الحقيقي.
2-العمليات النقدية: إذ يودع الزبون مبالغ كبيرة بشكل دائم ومتكرر في حـساب معين، أو إذا انتقلت أموال بطريقة غير عادية من قبل مودع غير معروف في صورة كميات كبيرة من فئات النقد الصغيرة.
3-العمليات المالية غير النقدية: إذ يقوم الأفراد أو الشركات بشكل مستمر بتحويل مبالغ كبيرة من حسابات محلية إلى حسابات أجنبية أو العكس، لاسيما عنـدما تكون من بنوك غير معروفة أو وهمية أو فروع بعيدة لمؤسـسات مـصرفية وعمليات خارج المؤسسات المالية، مثـل شـراء المجـوهرات والـسيارات والعقارات، أو القيام بشراء مؤسسة مالية أو تجارية أو استعمالها قناة للسيـولة النقدية.
لقد عمد الغاسلون إلى تبديل الأوراق النقدية من فئات صغيرة إلى كبيرة كما يعمدون إلى إبدال النقود إلى شيكات مصرفية، أيضاً يتم التخلص من السيولة بشراء العقارات والشقق والفنادق والمجوهرات الثمينة والتحف الأثرية واللوحات باهظـة الثمن. كما يقوم البعض بشراء الشركات والمؤسسات الخاسرة، وشـراء الأسـهم والسندات، كما تؤدي شركات الصيرفة دوراً مهماً في عمليات تبيض الأموال. وغسيل الأموال هي عبارة عن مجموعة من الإجراءات المالية التي يقوم بها الأشخاص الحاصلين على مبالغ ماليّة بطرق غير شرعيّة، وذلك بهدف إضافة الطابع الشرعي على هذه الأموال وإخفاء مصدرها الأصلي غير القانوني، وكلّ من يساعد في هذه العملية يعتبر مخلّاً بالقانون ويندرج فعله تحت ما يعرف بجريمة غسيل الأموال، وأكثر الأموال التي يعتمد المجرمون على غسلها تلك التي يحصلون عليها نتيجة التجارة في المخدرات. وقد يعمد غاسلو الأموال و بالذات في العمليات الدولية الكبرى والمُنظِّمة إلى إنشاء شركات أجنبية صورية يطلق عليها في بعض الأحيان الشركات الصورية وهذه الشركات لا تنهض بالأغراض المنصوص عليها في عقود تأسيسها أو أنظمتها الأساسية بل تقوم بالوساطة في عمليات غسيل الأموال غير النظيفة و عادةً ما يصعب تعقب النشاط غير المشروع لهذه الشركات وخاصة إذا كانت تقوم في ذات الوقت بجانب من العمليات المشروعة و علاوة على ذلك فإن هذه الشركات لا تخضع في بلاد كثيرة لنفس درجة الرقابة التي تخضع لها.
وتنتج آثار إقتصادية كنتيجة لغسيل الأموال منها:
1-تساهم عمليات غسيل الأموال في تعميق التفاوت في توزيع الدخل. إذ تحـصل فئة من الناس على دِخل بطريق غير مشروع ودون وجه حق، كما أنه دخل منتزع من فئات منتجة في المجتمع، ويحدث بذلك تحويل للدخل من فئـات منتجة تحصل على دخلها بطريق مشروع إلى فئات أخرى غير منتجة تحصل على دخلها بطريق غير مشروع. وهو الأمر الـذي يهـدد المراكـز النـسبية لمكتسبي الدخل ويزيد الفجوة بين الأغنياء والفقراء في المجتمع.
2-تُعتبر الأموال المُهَرًّبة إلى الخارج في البنوك العالمية لإجراء عمليـات الغـسل عليها استقطاعات من الدخل القومي. وإن كانت هذه الأموال قد تم الحـصول عليها بطريق غير مشروع، إلا أنها في الأصل منتزعة من فئات منتجـة فـي المجتمع، وهذا معناه نزيف للاقتصاد القومي إلـى الاقتـصاديات الخارجيـة وحرمان البلاد من العوائد الإيجابية التي يمكن أن يحصل عليها المجتمع، وهي تلك العوائد التي تتمثل في القيمة المضافة إلى الدخل القومي وما يرتبط بـذلك من تشغيل للعمالة وعلاج مشكلة البطالـة وتـوفير جانـب مـن المعـروض السلعي...وغيرها.
3-إن فك ارتباط عمليات غسل الأموال بتهريب الأموال إلى الخارج يـؤدي إلـى زيادة عرض العملة الوطنية في مقابل الطلب على العملات الأجنبية، والتي يتم تحويل الأموال المهربة إليها بهدف إخفاء حقيقة مصدرها. وهذا معناه انخفاض قيمة العملة الوطنية مقابل العملات الأجنبية الأخرى التي يزيد الطلب عليهـا، كذلك فإن زيادة عرض العملة المحلية مع زيادة الطلب على العملـة الأجنبيـة يؤدي إلى استنزاف الاحتياطي النقدي من العملات الأجنبية، فتلجأ الدولة إلـى رفع سعر الفائدة للحفاظ على المدخرات المحلية من التحول للعملات الأجنبيـة الأخرى، ومما لاشك فيه أن ارتفاع سعر الفائدة يُمثل إحدى العقبات المهمة أمام المستثمر.
4-نظراً لارتباط عمليات غسل الأموال بهروب رأس المال إلى الخارج من خلال التحويلات النقدية المصرفية بين البنوك المحلية والبنوك الخارجية، فإن ذلـك يُؤثر على الفجوة التمويلية بين الادخار المحلي والاستثمار القومي، حيث تعجز المدخرات المحلية في هذه الحالة عن الوفاء بمتطلبات الاستثمار اللازمة لزيادة معدلات النمو الاقتصادي نظراً لاتجاه جانب كبير منها إلى البنوك الخارجيـة، ويمكن أن يؤدي ذلك أيضاً إلى زيادة المديونية الخارجية لتعويض النقص فـي الادخار المحلي.
5-بسبب الارتباط الوثيق بين الاقتصاد الخفي وعمليات غسيل الأموال، فإن الفجوة بين الدخل القومي الرسمي (المعلن) والدخل القومي الحقيقي تزداد، مما يـؤدي إلى صعوبة مهمة الدولة في وضع خطط أو برامج فعّالة للتنميـة الاقتـصادية.



#ماجد_احمد_الزاملي (هاشتاغ)       Majid_Ahmad_Alzamli#          



اشترك في قناة ‫«الحوار المتمدن» على اليوتيوب
حوار مع الكاتب البحريني هشام عقيل حول الفكر الماركسي والتحديات التي يواجهها اليوم، اجرت الحوار: سوزان امين
حوار مع الكاتبة السودانية شادية عبد المنعم حول الصراع المسلح في السودان وتاثيراته على حياة الجماهير، اجرت الحوار: بيان بدل


كيف تدعم-ين الحوار المتمدن واليسار والعلمانية على الانترنت؟

تابعونا على: الفيسبوك التويتر اليوتيوب RSS الانستغرام لينكدإن تيلكرام بنترست تمبلر بلوكر فليبورد الموبايل



رأيكم مهم للجميع - شارك في الحوار والتعليق على الموضوع
للاطلاع وإضافة التعليقات من خلال الموقع نرجو النقر على - تعليقات الحوار المتمدن -
تعليقات الفيسبوك () تعليقات الحوار المتمدن (0)


| نسخة  قابلة  للطباعة | ارسل هذا الموضوع الى صديق | حفظ - ورد
| حفظ | بحث | إضافة إلى المفضلة | للاتصال بالكاتب-ة
    عدد الموضوعات  المقروءة في الموقع  الى الان : 4,294,967,295
- ثورة الرابع عشر من تموز1958
- الصعود الاقتصادي والتكنولوجي السريع لجمهورية الصين الشعبية
- أدوات الدولة العميقة
- المساواة أمام القانون تقضي على روح الكراهية والإرهاب
- الذي وراء سحب صواريخ الباتيريوت الاميركية من منظقة الشرق الا ...
- طبيعة النظام السياسي مَن يُحَدد تعسَّف وإساءة إستعمال السلطة
- الدولة هي المسؤولة عن انتهاكات حقوق الانسان
- الديمقراطية وحقوق ألإنسان
- التدابير الاحترازية
- القضاء هو الجهة الرقابية المختصة لضمان التزام الادارة بالسلط ...
- العلاقة بين القواعد الاصولية أو الإخلاقية والقواعد القانونية ...
- الاتفاقية الأمريكية لحقوق الإنسان
- الدبلوماسية وتطوير السياسة الخارجية للدولة
- التكامل في الاختصاص القانون الدولي الجنائي
- حياد القاضي يُعتبر ضمانة لعدالة الحكم
- ألإجراءات الجنائية للدفاع عن حقوق ألإنسان وإظهار الحقيقة
- ألآليات القانونية لحماية حقوق ألإنسان
- التهديدات التي تعرضت لها حقوق ألإنسان بعد احداث سبتمبر
- السلطه التقديريه فى مرحلتى الاستدلال والتحقيق الابتدائي
- ألأصل في الإنسان البراءة حتى يَصدرُ حُكم بات بالإدانة


المزيد.....




- جيش الاحتلال يعلن اعتقال فلسطيني على وقع مقتل مستوطن كان يرع ...
- الرياض: إعدام سعودي أدين بخيانة وطنه ومبايعة زعيم تنظيم إرها ...
- خلال حملة دهم.. إصابات واعتقالات باقتحام الاحتلال مدنا بالضف ...
- أوروبا تحاول دعم مصر لاستقبال عدد كبير من اللاجئين
- سوناك: رحلات ترحيل اللاجئين إلى رواندا لن تقلع قبل يوليو
- فيديو.. اندلاع حريق ضخم في مخيم للاجئين السوريين في لبنان
- اعتقال ثلاثة مواطنين في ألمانيا بشبهة -التجسس للصين-
- ارتفاع اعتقالات إسرائيل بالضفة إلى 8425 منذ 7 أكتوبر الماضي ...
- إسرائيل: اعتقال قاتل المستوطن الفتى في الضفة الغربية
- صحفية إسرائيلية تجول في القاهرة وترصد جانبا من معيشة أهالي غ ...


المزيد.....

- التنمر: من المهم التوقف عن التنمر مبكرًا حتى لا يعاني كل من ... / هيثم الفقى
- محاضرات في الترجمة القانونية / محمد عبد الكريم يوسف
- قراءة في آليات إعادة الإدماج الاجتماعي للمحبوسين وفق الأنظمة ... / سعيد زيوش
- قراءة في كتاب -الروبوتات: نظرة صارمة في ضوء العلوم القانونية ... / محمد أوبالاك
- الغول الاقتصادي المسمى -GAFA- أو الشركات العاملة على دعامات ... / محمد أوبالاك
- أثر الإتجاهات الفكرية في الحقوق السياسية و أصول نظام الحكم ف ... / نجم الدين فارس
- قرار محكمة الانفال - وثيقة قانونيه و تاريخيه و سياسيه / القاضي محمد عريبي والمحامي بهزاد علي ادم
- المعين القضائي في قضاء الأحداث العراقي / اكرم زاده الكوردي
- المعين القضائي في قضاء الأحداث العراقي / أكرم زاده الكوردي
- حكام الكفالة الجزائية دراسة مقارنة بين قانون الأصول المحاكما ... / اكرم زاده الكوردي


المزيد.....
الصفحة الرئيسية - دراسات وابحاث قانونية - ماجد احمد الزاملي - السمات الأساسية لجريمة غسيل الأموال